横領の手口の裏話。

銀行の裏取引として、浮き貸しと言う横領の手口が存在します。
これは金融機関の役者がその地位を利用して、自分や第三者の利益獲得の為、
自らの会社の資金や顧客から預かった資金を、自分の職務権限を逸脱して、
正規の手続きを取らずに第三者に貸し出す事と定義付けられています。

要するに出資法違反、刑法の背任罪、横領罪の他に、民法の不正行為に該当する
経済犯罪の１つと言えます。
ろくに審査をやらなかったり、やった結果回収の見込みが無いのに個人的事情や
義理に絡んで行なうのが情実貸し付けで、場合によっては
特別背任等に問われかねないのです。

但し、情実貸し付けを含めた不正貸し付けは、貸し付けをするかしないかの判断を
する際に不純な要素が入り込んだとは言え、
権限のある人が正規の手続きをして貸し付けを行なったのですから金融機関と
貸付先との間の取引は適法だと言えます。
それに対し、浮き貸しは何処まで行っても金融機関の貸し付けではなく、
業務上横領になります。

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